1、與不相識的客戶初次交易時，有必要了解其背景及經營現狀。
2、在對外投資或與客戶有重大的合作項目時，通過調查其資信程度、履約能力、財政狀況、人力資源、設備、經營情況以及工商、稅務、金融等事項，從而提前預防風險。
3、對于現有客戶及本企業區域代理商，有必要定期了解其當前經營現狀及財務狀況，特別是在調整信用政策及重新確定賒銷額度時，此刻及時對其進行信用調查顯得尤為重要。
4、客戶要求擴大賒銷額度或要求改變交易方式，或訂單出現訂量驟增或劇減等異常現象時。
5、用于評估是否將訂單給予新建立關系的供應商。
6、客戶被他人欠賬、企業改組、管理層易人、高層管理人員健康欠佳等多種異常出現時。
7、尋找潛在客戶或合作伙伴時，可采用我們的服務對某一行業中的多家骨干企業進行調查，以就此進行經營狀態優劣和經營實力的對比和抉擇。
